Politique d’octroi de crédit et critère ESG
Objectifs
- Connaître et comprendre les attentes du régulateur en matière de politique d’octroi de crédit conformément à la guideline EBA.
- Avoir les clés pour intégrer les critères ESG dans la politique d’octroi de crédit.
- Être en mesure d’identifier les impacts dans son établissement
Programme
1. INTRODUCTION
- Origine et effets du risque de crédit.
- Deux aspects importants du risque de crédit : la politique d’octroi de crédit et la gestion du stock NPL.
- Le mandat de l’EBA dans la réduction du stock de NPL en Europe.
2. OBJECTIFS DE LA GUIDELINE SUR LA POLITIQUE D’OCTROI DE CRÉDIT
- L’objectif de renforcement du cadre prudentiel.
- L’objectif de protection des consommateurs.
3. MODALITÉS DE MISE EN ŒUVRE ET PRINCIPE DE PROPORTIONALITÉ
- L’importance croissante des facteurs environnementaux, sociaux.
- L’importance de la gouvernance.
- La promotion des prêts « verts ».
- La lutte contre le blanchiment d’argent et du financement du terrorisme.
- L’innovation technologique.
- La gestion et au contrôle des risques.
- Les attentes en matière d’octroi de crédit et de suivi des facilités de crédit.
- L’évaluation de la solvabilité.
- La tarification des prêts en fonction du risque.
- L’évaluation des sûretés immobilières et mobilières.
- La surveillance continue du risque de crédit des expositions.
4. INTÉGRATION DES CRITÈRES ESG DANS LA POLITIQUE D’OCTROI DE CRÉDIT
- Définition risque ESG.
- Impact du risque ESG sur le risque de crédit.
- Critères d’octroi de crédit sur la base des critères ESG.
- Outils de place permettant d’alimenter les scores d’octroi avec les critères ESG.
5. SYNTHÈSE ET CONCLUSION
- Synthèse de la journée.
- Évaluation de la formation.
Public et pré-requis
Participants
- Personnel de la comptabilité, de la trésorerie, du contrôle de gestion, du back-office, du contrôle et de l’audit en charge de l’établissement ou du contrôle des ratios.
- Commissaires aux Comptes et leurs collaborateurs.
- Toute personne concernée par les ratios des banques et leurs évolutions.
Supports et moyens pédagogiques
- Documentation en PowerPoint.
- Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques.
- QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
- Synthèses.
Connaissances requises
- Une connaissance minimale des opérations bancaires est souhaitée.
Dates
