Formation Certification LCB/FT/FP

Dans un environnement où les flux financiers illicites et le financement du terrorisme s’intensifient en Afrique, la maîtrise des dispositifs LCB-FT (Lutte contre le Blanchiment de Capitaux et le Financement du Terrorisme) est devenue incontournable pour les institutions financières, les régulateurs et les professionnels de la conformité.

Cette formation certifiante LCB-FT vous prépare à identifier, prévenir et déclarer les opérations suspectes en s’appuyant sur les spécificités du continent africain (mobile money, PEP, correspondent banking, sanctions internationales) et les meilleures pratiques internationales.

Objectifs pédagogiques

À l’issue de cette formation, vous serez capable de :

• Se conformer à la réglementation LCB-FT africaine et internationale (GAFI, UEMOA, directives européennes)
• Identifier les risques spécifiques au contexte africain : mobile money, corruption, PEP, orpaillage, abus caritatifs
• Mettre en place un dispositif de vigilance, de détection et de déclaration efficace
• Analyser les opérations suspectes et rédiger des déclarations conformes
• Piloter le dispositif LCB-FT au sein de votre organisation avec une approche par les risques
• Maîtriser les sanctions internationales, embargos et gel des avoirs (ONU, OFAC, UE)
• Consolider vos acquis dans la durée grâce à l’accompagnement par IA et au coaching personnalisé

 Programme détaillé

JOUR 1 – Comprendre les fondamentaux LCB-FT

• Panorama des menaces LCB-FT sur le continent africain

• Enjeux et obligations réglementaires régionaux (GAFI, évaluations nationales des risques)

• Contexte international : dispositions européennes et impacts africains (correspondance bancaire)

• Acteurs impliqués : rôles et responsabilités

• Approche par les risques & cartographie

• Étude de cas : blanchiment via transfert d’argent informel

• Conférence de fin de journée par un acteur reconnu (ACPR ou autorité bancaire)

JOUR 2 – Construire et animer le dispositif LCB-FT

• Gouvernance et organisation interne (benchmark et bonnes pratiques)

• Approche par les risques : classification client, profilage

• Vigilance client : KYC, criblage, SFC et PEP

• Détection et analyse des opérations suspectes

• Rédaction et transmission d’une déclaration

• Cas pratique : audit LCB-FT dans le contexte d’une banque africaine

JOUR 3 – Focus Sanctions internationales, embargos et gel des avoirs

• Cadres juridiques internationaux (ONU, OFAC, UE)

• Contexte africain et enjeux extraterritoriaux

• Typologie des sanctions : ciblées, sectorielles, économiques

• Obligations des institutions financières : détection, déclaration, gel

• Utilisation efficace des listes (ONU, OFAC, UE, listes locales)

• Études de cas africains : contournement des sanctions, pays sous sanction

• Atelier pratique : scénarios de décisions impliquant des sanctions

JOUR 4 – Consolidation et cas complexes (en distanciel)

• Retour d’expérience et points de vigilance terrain

• Enquête fil rouge : identités fictives, sociétés-écran, fausses factures

• Zoom sur l’IA dans les dispositifs de détection

Accompagnement personnalisé sur 1 an

• 6 capsules IA adaptées (mobile money, microfinance, orpaillage, abus caritatif…)

• QCM ou mini-cas de 15 min avec correction personnalisée par IA

• 4 heures de coaching individuel en distanciel (sur demande)

• Appui à la relecture de procédures

Public cible

Cette formation s’adresse à :

• Dirigeants d’entreprises et managers

• Responsables de la conformité, des risques ou de l’audit

• Responsables de la gouvernance

• Professionnels du secteur public

• Consultants et auditeurs externes

• Membres de conseils d’administration

• Toute personne impliquée dans les dispositifs LCB-FT au sein d’une institution financière

Modalités et certification

Format hybride :

• 3 jours en présentiel (J1, J2, J3) : immersion, cas concrets, mises en situation, échanges d’expériences

• 1 jour en distanciel (J4) : consolidation et cas complexes

• 1 an d’accompagnement : capsules IA, QCM, coaching individuel (4 h/an)

Évaluation et certification :

• Certification initiale : QCM final (30 questions) + cas pratiques de reconnaissance de situations à risque (seuil de réussite : 70%)

• Recertification : QCM à N+1 (30 questions)

Supports fournis :

• Support pédagogique PowerPoint avec pages de notes

• 20 études de cas réels adaptés au contexte africain

• 3 vidéos pédagogiques (capsules de 5 minutes)

• Supports d’animation : jeux de rôle, quiz interactifs

Animateurs :
Experts internationaux et locaux reconnus en LCB-FT

Lieux de formation :
Abidjan (autres villes possibles sur demande)

• Ancré dans le contexte africain : risques régionaux, réglementations locales, cas pratiques terrain
• Approche innovante : apprentissage renforcé par l’IA sur 12 mois
• Expertise reconnue : intervenants internationaux et locaux de renom
• Pratico-pratique : cas réels, ateliers, simulations, accompagnement personnalisé
• Flexible : format hybride adapté aux agendas chargés
• Certification reconnue : attestation délivrée après réussite (seuil 70%)