CERTIFICAT : Parcours administrateurs banque

Les conseils d’administration et dirigeants effectifs sont de plus en plus sollicités : volume d’information croissant, périmètre de risques élargi, exigences de transparence renforcées et responsabilités accrues vis-à-vis du régulateur. La compétence, le jugement et la compréhension des enjeux bancaires deviennent des critères centraux dans le choix et l’exercice du mandat d’administrateur.

Ce Parcours certifiant pour administrateurs et dirigeants effectifs d’organismes bancaires, conforme aux attentes du régulateur, vise à donner aux membres des organes délibérants une compréhension solide des activités bancaires, des principaux risques, du cadre réglementaire, des enjeux ESG/IT/cyber et des exigences de gouvernance et de conformité.

🎯 Objectifs pédagogiques

À l’issue du parcours, les participants seront capables de :

• Comprendre les mécanismes clés du modèle bancaire et des marchés financiers.

• Lire et interpréter l’information financière et les états d’une banque, en identifiant les points de vigilance pour un administrateur.

• Situer la stratégie, le plan d’affaires et le profil de risques de l’établissement dans son environnement macroéconomique, concurrentiel et réglementaire.

• Appréhender les principaux risques (crédit, liquidité, taux, marché, opérationnel, IT/cyber, ESG) et les dispositifs de maîtrise associés.

• Comprendre les exigences réglementaires applicables (Bâle III, conformité, LCB-FT, etc.) et les attentes du superviseur.

• Renforcer leur posture en matière de gouvernance, d’appétit au risque, de contrôle interne, de conflits d’intérêts et de conformité.

Public cible

• Dirigeants effectifs d’établissements bancaires et financiers.

• Membres d’un organe social appelés à exercer des fonctions de :

  • membres du conseil d’administration,

  • membres du conseil de surveillance,

  • ou de tout autre organe exerçant des fonctions équivalentes dans un établissement assujetti.

Durée, format et validation

• Durée : cycle complet de 5 jours.

• Format pédagogique :

  • Mix présentiel / distanciel pour certaines thématiques plus courtes.

  • Les parties indiquées en rouge dans le programme sont réalisées en distanciel.

• Horaires : 9h00 – 12h30 / 14h00 – 17h30.

• Validation du certificat : QCU (Questionnaire à Choix Unique) en fin de parcours.

Programme détaillé

Jour 1

Les marchés bancaires et financiers (0,5 jour)

• Environnement bancaire et rôle économique de la banque.

• Caractéristiques et performances du secteur bancaire français.

• Marchés et produits financiers.

• Activités de marché des banques commerciales.

Interpréter l’information financière d’une institution surveillée (0,5 jour)

• Environnement comptable bancaire et principaux états financiers.

• Points d’attention dans la production des états financiers : ce que l’administrateur doit comprendre.

• Dispositif de contrôle interne : niveaux de contrôle, rôles et bonnes pratiques.

• Points spécifiques du risque comptable à connaître.

• Rôle des commissaires aux comptes.

• Conclusion et messages clés à destination de l’administrateur.

Jour 2

Planification stratégique et compréhension de la stratégie d’affaires (0,5 jour)

• Contexte macroéconomique et prudentiel actuel.

• Enjeux stratégiques pour les établissements de crédit.

• Stratégies bancaires et environnement concurrentiel.

• Nouveaux acteurs, open banking et opportunités associées.

• Finance verte et enjeux ESG dans la stratégie.

• Conclusion à destination de l’administrateur (questions à poser, angles de vigilance).

Gestion des risques (0,5 jour)

• Principaux risques inhérents à l’intermédiation bancaire (crédit, liquidité, taux, etc.), leur mesure et leur gestion.

• Spécificités de la gestion actif-passif (risques de taux et de liquidité, enjeux de refinancement).

• Conclusion à destination de l’administrateur : lecture des reportings risques et questionnement du management.

Jour 3

Cadre réglementaire et exigences applicables (0,5 jour)

• Environnement réglementaire : principaux acteurs et architecture institutionnelle (régulateurs, superviseurs, autorités nationales et européennes).

• Attentes de ces différentes instances.

• Exigences de conformité.

• Bâle III et enjeux macroprudentiels.

• Ratios prudentiels bâlois et contraintes pour le secteur bancaire.

• Conclusion à destination de l’administrateur.

Risques IT et cyber en banque (0,5 jour)

• Panorama des risques informatiques et cyber : typologie, coûts, dynamique de la menace.

• Nouvelles vulnérabilités : cloud, outsourcing IT, chaîne d’approvisionnement, shadow IT, exposition des dirigeants.

• Vision systémique des vulnérabilités : applicatif, réseau, données, utilisateurs, partenaires.

• Attentes du régulateur : cadre de contrôle interne, référentiels (NIST, ISO 27001, ANSSI), tests de résilience (BCE/ABE).

• Cadre de conformité et enjeux émergents : DORA, cartographie des risques, KRI, risques liés à l’IA générative.

• Gouvernance et contrôle : reporting au conseil, audits, plans de remédiation, simulations de crise et feuille de route.

Jour 4

Maîtrise des risques liés au climat et à l’environnement (risque ESG) (0,5 jour)

• Définition, mise en œuvre et perspectives du risque ESG.

• Engagements de l’Union européenne face aux risques climatiques et environnementaux.

• Effet domino du risque ESG sur les autres risques financiers.

• Impact sur la stratégie, l’appétit au risque, la gouvernance et le risk management.

• Intégration du risque ESG dans la politique de crédit.

• Nouvelles exigences de transparence, de publication et métriques associées.

Efficacité des dispositifs de maîtrise des risques (0,5 jour)

• Enjeux de la gouvernance bancaire.

• Appétit au risque : rôle de l’ICAAP, de l’ILAAP et du RAF dans le pilotage du profil de risque.

• Suivi du coût du risque.

• Documents à disposition d’un administrateur pour superviser les risques.

• Organisation du contrôle interne.

• Points d’attention à avoir sur les informations communiquées au conseil.

• Conclusion à destination de l’administrateur.

Jour 5

Rôle, devoirs et responsabilités d’un administrateur (0,15 jour)

• Typologie des administrateurs.

• Fonctionnement du conseil.

• Rôle et posture de l’administrateur.

• Responsabilité des administrateurs.

• Répartition des responsabilités entre organes exécutifs et délibérants.

Les différents comités et le rôle du secrétaire du conseil (0,1 jour)

• Typologie des comités (risques, audit, rémunérations, etc.).

• Rôle, statut et moyens du secrétaire du conseil.

• Évolution de la fonction.

Conflits d’intérêts (0,2 jour)

• Approche générale des conflits d’intérêts.

• Conflits d’intérêts et responsabilité des dirigeants.

• Détection et prévention.

Enjeux de conformité (dont sécurité financière – LCB/FT) pour les membres du conseil (0,5 jour)

• Principaux risques de non-conformité.

• Défis des prochaines années.

• Points clés des dispositifs de conformité, dont LCB-FT.

• Points d’attention spécifiques pour les administrateurs.